Coba di periksa di log sistem BDS, apakah di akhir tahun 2017 di cabang terlapor di Surabaya, terdapat history log pindah kelola nasabah, dari situ jika ada, akan kelihatan, seharusnya, pindah kelolanya dari cabang mana saja, ke cabang mana saja, lalu dicek siapa saja nasabah2 nya yang di pindah kelola, lalu dalami penggunaan biaya2 terutama Humas atau biaya lainnya yg sifatnya tarik tunai atau pemindahan lainnya, cek aliran dananya selesai dimana. dllst.