Laporan memuat informasi 3 (tiga) kejadian fraud. <br>

<span><br>
Pelapor menginformasikan:</span>

<ul>
 <li>Atas kejadian fraud 1: </li>
 <ul>
  <li>Terdapat pencairan atas 2 (dua) pinjaman
      Murabahah tanpa ada akad Murabahah tanpa adanya Akad Murabahah dan adanya
      pembuatan catatan palsu. </li>
  <li>Pihak-pihak yang dilaporkan
      (terlapor) yaitu nama dan jabatan.</li>
  <li>Tanggal, waktu dan lokasi
      kejadian fraud. </li>
  <li>Bukti-bukti atas pelanggaran yaitu:</li>
  <ul>
   <li>Dokumen loan inquiry
       untuk 2 pinjaman.</li>
   <li>Surat Peringatan
       II terkait tidak ada realisasi pembayaran atas tunggakan pinjaman di
       Bank. </li>
   <li>Jadwal angsuran.</li>
  </ul>
 </ul>
 <li>Atas kejadian fraud 2: </li>
 <ul>
  <li>Terdapat pemberian salinan jadwal
      angsuran hasil rekayasa dengan menghilangkan dan mengahapus catatan pada
      kolom nomor pembiayaan.</li>
  <li>Pihak-pihak yang dilaporkan
      (terlapor) yaitu nama dan jabatan.</li>
  <li>Tanggal, waktu dan lokasi
      kejadian fraud. </li>
  <li>Bukti-bukti atas pelanggaran yaitu:</li>
  <ul>
   <li>Jadwal angsuran.</li>
  </ul>
 </ul>
 <li>Atas kejadian fraud 3: </li>
 <ul>
  <li>Terdapat investigasi yang tidak
      dilakukan sesuai kebijakan anti-fraud, melakukan upaya menutupi fraud
      yang terjadi pada 20 Maret 2020, serta memberikan keterangan dan
      penjelasan palsu. </li>
  <li>Pihak-pihak yang dilaporkan
      (terlapor) yaitu nama dan jabatan.</li>
  <li>Tanggal, waktu dan lokasi
      kejadian fraud. </li>
 </ul>
</ul>

Atas
informasi dan bukti awal, kami meminta informasi tambahan dan pelapor menginformasikan:
<br><ul><li>Atas kejadian fraud 1:</li><ul><li>Nama-nama pihak lain yang
terlibat dari masing-masing unit kerja.</li><li>Penjelasan atas peran dari masing-masing
terlapor sehubungan dengan kejadian Fraud 1:</li><ul><li>Marketing, Marketing Manager, dan BM:</li><ul><li>Marketing membuat Memorandum untuk pembentukan
Customer Facility Report (CFR) dan melakukan pencairan pembiayaan dengan
diketahui oleh Manager Marketing dan ditandatangani oleh BM.&nbsp;</li><li>Marketing melakukan hal tersebut
berdasarkan perintah BM walaupun telah mengetahui bahwa tidak ada Akad Al
Murabahah dan nasabah bukan karyawan BSM lagi.&nbsp;</li></ul><li>Customer Service (CS):&nbsp;</li><ul><li>Membentuk CFR dan mengisi data dengan nomor
serta tanggal akad lama.&nbsp;</li></ul><li>Marketing Officer (MO):&nbsp;</li><ul><li>Menyetujui pembentukan CFR tanpa
verifikasi kelengkapan data dan menyetujui pencairan pembiayaan Al Murabahah.&nbsp;</li></ul><li>BO Admin&nbsp;</li><ul><li>Melakukan pencairan pembiayaan Al
Murabahah untuk kemudian otorisasi persetujuan atas pencairan dilakukan oleh
MO.&nbsp;</li></ul><li>Legal&nbsp;</li><ul><li>Tidak mengambil tindakan atas pencairan
pembiayaan yang cacat hukum tersebut.&nbsp;</li></ul></ul><li>Penjelasan atas 5 (lima) lampiran yang disampaikan
sebelumnya terkait Fraud.</li></ul><li>Atas kejadian fraud 2:&nbsp;</li><ul><li>Penjelasan tambahan atas pelanggaran
yaitu:&nbsp;</li><ul><li>Cara melakukan rekayasa.&nbsp;</li><li>Nasabah dikelabui dengan mengatakan
tidak ada nomor loan baru.&nbsp;</li></ul></ul><li>Atas kejadian fraud 3:&nbsp;</li><ul><li>Penjelasan tambahan atas pelanggaran
yaitu:&nbsp;</li><ul><li>AM mengeluarkan surat kuasa khusus
kepada masing-masing terlapor.&nbsp;</li><li>Atas sepengetahuan AM, telah dibuat
jawaban tergugat dan kesimpulan tergugat yang memuat keterangan palsu atau
tidak benar. Pelapor juga menginformasikan keterangan palsu yang dimaksud.&nbsp;</li></ul></ul></ul>Pelapor juga melampirkan
beberapa bukti tambahan, yaitu:&nbsp;<br><ul><li>Jawaban BSI sebagai
tergugat.&nbsp;</li><li>Surat kuasa khusus.&nbsp;</li><li>Jadwal dan perhitungan
angsuran loan.&nbsp;</li><li>Pengaduan ke Complaint
Handling Management System.</li></ul>