Laporan memuat informasi adanya rekayasa atas nasabah
pembiayaan mitraguna tanpa jaminan.

<br><br>Pelapor menginformasikan:
<br><ul><li>Pihak yang
dilaporkan (terlapor) yaitu nama, jabatan dan unit kerja.</li><li>Kantor cabang area
dimana pelanggaran terjadi,</li><li>Banyak nasabah yang
seharusnya tidak layak namun dilakukan rekayasa agar sesuai RAC khususnya
terkait payroll/CTP sehingga lolos verifikasi risk.</li><li>Salah satu modus
yang digunakan adalah:</li><ul><li>Membukakan rekening CV fiktif/abal-abal untuk menunjukkan
seolah-olah nasabah melakukan
pembayaran rutin atas jasmed.</li><li>Pengiriman dana dilakukan selama minimal 3 bulan agar
lolos sistem DBR WISE, lalu uang tersebut ditarik kembali di hari yang sama.</li><li>Pelibatan pihak rumah sakit untuk memberikan keterangan
pembayaran jasmed fiktif kepada calon nasabah, meskipun dana langsung ditarik
kembali ke pihak pengirim.</li></ul><li>Terlapor
diduga memiliki pengaruh kuat di area, regional, dan pusat, serta pintar dalam
menjaga hubungan dengan pimpinan, sehingga praktik ini sulit disentuh
dikarenakan:</li><ul><li>Kode
AO pencairan sengaja dibuat beda cabang agar tampak seperti pemberian nasabah
dari cabang lain, guna memutus jejak keterlibatan langsung.</li><li>Beberapa
kali aplikasi terlapor ketahuan dan ditolak oleh Risk Area karena ada indikasi
slip gaji dan mutasi palsu, namun tetap saja berhasil dicairkan.</li></ul><li>Pelapor
meminta untuk dilakukan pengecekan atas beberapa nomor CIF untuk dilakukan:</li><ul><li>Pengecekan
mutasi dari bulan Juli sampai dengan September 2024.</li><li>Penelusuran
siapa pemilik dan pelaku transaksi internal di BO dan PB antar rekening BSI.</li><li>Pengecekan
mutasi dari bulan Februari sampai dengan April 2024 yang memperlihatkan adanya aliran
dana pencairan pinjaman yang bermasalah (tidak ada pembayaran angsuran/gaji
masuk pasca pencairan).</li><li>Pemeriksaan
atas dugaan bahwa skema ini dilakukan untuk klaim asuransi jika terjadi gagal
bayar.</li></ul></ul>Atas
informasi dan bukti awal, kami meminta informasi tambahan dimana pelapor
menginformasikan diantaranya: <br><ul><li>BSI dapat mengetahui bagaimana cara
terlapor melakukan rekayasa, nama-nama
nasabah termasuk nomor pembiayaan mitraguna tanpa jaminan dengan cara:</li><ul><li>Melakukan
pengecekan CIF atas nasabah-nasabah yang disebutkan pelapor pada sistem T24 dan
sistem pembiayaan WISE.</li><li>Melakukan
pengecekan pada seluruh loan pembiayaan dgn Kode AO
DK.&nbsp;</li><li>Menggali informasi dari nasabah
terkait kedekatan nasabah dengan terlapor. </li></ul><li>Adanya kemungkinan keterlibatan pihak lain yang
terlibat selain terlapor, yakni pihak marketing. Pelapor meminta perlu
ditelurusi lebih lanjut. &nbsp;</li><li>Atas CV fiktif:</li><ul><li>Nama
CV fiktif yang digunakan untuk dasar pengiriman gaji/jasmed.&nbsp;</li><li>Tidak
mengetahui secara pasti siapa pihak internal BSI yang membukakan rekening atas
nama CV fiktif sebagai dasar pengirim gaji atau jasmed. Namun, dapat ditelusuri
melalui pemeriksaan mutasi rekening, termasuk otorisasi PB yang dilakukan oleh
back office atau teller yang terkait pada rekening CV yang disebutkan. 

·&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;</li></ul><li>Tidak memiliki bukti terkait adanya keterlibatan
dari pihak rumah sakit, namun dapat dilakukan pengecekan aliran dana atas
pencairan sejumlah uang ke rekening yang disebutkan pelapor.</li><li>Informasi yang bisa didapatkan BSI melalui pengecekan
beberapa CIF yaitu:</li><ul><li>Identitas
pemilik rekening.</li><li>Pihak
yang melakukan transaksi internal di BO dan PB antar rekening BSI.</li><li>Indikasi
adanya rekayasa pembayaran jasa medis atas nama dokter atau nasabah yang telah
menerima pencairan pembiayaan.</li></ul></ul>