<span>Laporan memuat dugaan pelanggaran
yang dilakukan oleh AOP dan CS sehubungan dengan CGC.<br>
<br>
Pelapor menginformasikan: </span>

<ul>
 <li>Nama, jabatan dan KCP dari
     pihak-pihak yang dilaporkan.</li>
 <li>Tahun terjadinya pelanggaran
     yaitu 2016 – 2018.</li>
 <li>Para terlapor melakukan
     rekayasa pada saat pengajuan CGC dimana:</li>
 <ul>
  <li>Referral sebenarnya bukan berasal
      nasabah namun dari AOP.</li>
  <li>Ketiga AOP (terlapor) membuat 3
      rekening atas nama nasabah pemberi referral termasuk ATM sehingga
      memudahkan AOP untuk melakukan penarikan dana CGC yang cair. Pelapor
      menginformasikan tidak ingat nomor rekening 3 nasabah pemberi referral
      dan kemungkinan 3 rekening tersebut sudah tertutup karena dorman.</li>
 </ul>
 <li>Pihak CS diduga mengetahui
     pelanggaran yang dilakukan oleh AOP namun tetap memproses CGC.</li>
 <li>Para terlapor sudah tidak
     melakukan pelanggaran tersebut lagi di tahun 2018 dikarenakan ada kasus
     yang sama di cabang lain.</li>
 <li>Pelanggaran yang dilaporkan
     pernah menjadi temuan RBC namun di KCP lain, bukan di KCP terlapor.</li>
 <li>Pelapor mengetahui pelanggaran
     yang terjadi dari CS.</li>
</ul>

Pelapor tidak melampirkan bukti,
namun menginformasikan bahwa bukti ada di CS dalam bentuk hardcopy. <br><br>Pelapor juga menyarankan beberapa tindakan
yang bisa dilakukan untuk melakukan pemeriksaan yang dilaporkan yaitu
diantaranya:

<ul>
 <li>Tidak melakukan konfirmasi langsung
     ke AOP atau CS namun ke nasabah terlebih dahulu untuk mengecek apakah
     nasabah menerima dana CGC.</li>
 <li>Melakukan pengecekan daftar
     nasabah pemberi referral periode tahun 2016-2018 di KCP terlapor untuk
     kemudian melakukan penelusuran transaksi atas rekening nasabah tersebut.</li>
 <li>Melakukan pengecekan transaksi
     CGC bup atau pensiunan di KCP terlapor.</li>
</ul>