Untuk yg seluma 
1. pada saat BAST yg bersangkutan akan dimutasikan ke ipuh cluster meriksa brangkas ada postingan pagi senili 200 juta ternyt stlah dtelususi ybs menggunakn uang kluis untuk kepentingan pribadi
2. ybs memintak kepada nasabah secara tunai untuk biaya notaris secara prosedur notaris debet rek tetpi yg bersangkutan memintak tunai
3. Adanya pencairan kredit fiktif