Assalamualaikum wr wb

&nbsp;

<br><br>Yth. Bapak/Ibu Pelapor,<br><br>Terima kasih atas laporan yang disampaikan.
&nbsp;

<br>Sehubungan dengan laporan, ada beberapa hal
yang ingin kami tanyakan yaitu:&nbsp;
<br><ol><li>Atas informasi yang disampaikan yaitu “di bireuen
terutama untuk fasilitas KUR , sudah terlalu banyak kasus seperti ini

terutama
pencairan KUR mulai dari 50 s/d 200 jt” 

·&nbsp; &nbsp; &nbsp;</li><ul><li>Dimanakah lokasi terjadinya dugaan
pelanggaran? Apakah dugaan pelanggaran yang Bapak/Ibu maksud terjadi di
lokasi-lokasi berikut?</li><ul><li>KCP Bireuen 1</li><li>KCP Jeumpa Panglima Polem</li><li>KCP Matang glp dua</li><li>KCP Gandapura</li><li>KCP jeunieb</li><li>KCP Bireuen Chik Johan</li></ul></ul><ul><li>Apakah terdapat dugaan pelanggaran lainnya
selain pada fasilitas KUR dan pencairan KUR mulai dari 50 s/d 200 jt?&nbsp;</li><li>Apakah Bapak/Ibu memiliki bukti yang
menunjukkan adanya pelanggaran pada pencairan fasilitas KUR? Apabila iya, mohon
dapat disampaikan kepada kami.</li></ul><li>Atas informasi yang disampaikan yaitu “mereka memang
tidak menerima uang dari nasabah secara langsung, tapi mereka mempunyai orang
kepercayaan di luar yang bertindak sebagai calo (agen) , iming2 nya pasti cair
asal ada uang”.&nbsp;</li><ul><li>Siapakah yang dimaksud dengan “mereka memang
tidak menerima uang dari nasabah secara langsung”? Mohon dapat diinformasikan
nama, jabatan dan unit kerja di BSI.

·&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;</li><li>Siapakah yang dimaksud dengan “orang
kepercayaan di luar yang bertindak sebagai calo (agen)”?</li></ul><li>Atas informasi yang disampaikan “contoh di salah satu KCP
yang ada di bireuen ada calo yang bisa memproses KUR cuma modal KTP , untuk
jaminan dan usaha di sediakan oleh si calo dan calo sudah berkata sewaktu cair
di minta fee 7 jt untuk pencairan di atas 50 , dan itu pas pencairan di kawal
oleh calo , dari 7 jt itu biasa nya hak calo hanya 30 % dan sisa nya ke
marketing. jDi dalam case ini marketing bisa di katakan bersih dan tidak ada
indikasi fraud&nbsp; karena bukan langsung
dari pihak nasabah yang memberikan uang tersebut.”</li><ul><li>Dimanakah lokasi kantor cabang yang Bapak/Ibu
maksud dengan “di salah satu KCP yang ada di bireuen”?&nbsp;</li><li>Kapan kejadian tersebut terjadi? (jam,
tanggal, bulan, dan tahun)&nbsp;</li><li>Siapakah yang dimaksud dengan “ada calo yang
bisa memproses KUR cuma modal KTP”?&nbsp;</li><li>Siapakah nama-nama nasabah yang diduga
menerima KUR dengan bantuan calo tersebut?&nbsp;</li><li>Siapakah pihak marketing yang terlibat dalam
pelanggaran tersebut?</li><li>Apakah Bapak/Ibu mengetahui bagaimana cara
pemberian fee dari pihak calo kepada marketing.&nbsp;</li><li>Mohon dapat disampaikan bukti-bukti yang
menunjukkan adanya pemberian fee dari pihak calo kepada marketing. </li></ul><li>Atas informasi yang disampaikan yaitu “ini sudah dari
lama terjadi dan semakin merajarela.”</li><ul><li>Sejak kapan pelanggaran tersebut terjadi?&nbsp;</li><li>Apakah Bapak/Ibu mengetahui alasan atau
penyebab pelanggaran pada pencairan fasilitas KUR semakin merajalela?</li></ul><li>Atas informasi yang disampaikan yaitu “mereka memang
tidak menggunakan rekening Bsi menjalankan aksi tersebut tapi menggunakan
Ewallet seperti dana ,ovo , gopay, kalau bank lain , biasa rekening
BRi,BNi,Mandiri , sea bank dll.
&nbsp; &nbsp; &nbsp;</li><ul><li>Bagaimanakah Bapak/Ibu mengetahui informasi
penggunaan rekening tersebut?&nbsp;</li><li>Apakah Bapak/Ibu memiliki bukti atas hal penggunaan
rekening, selain BSI, untuk transfer fee tersebut? Apabila iya, mohon dapat
disampaikan kepada kami.<br></li></ul><li>Atas informasi yang disampaikan yaitu “untuk uker2 yang
memang marak sekali praktik ini ada :&nbsp;</li><ul><li>KCP Bireuen 1&nbsp;</li><li>KCP Jeumpa Panglima Polem&nbsp;</li><li>KCP Matang glp dua&nbsp;</li><li>KCP Gandapura&nbsp;</li><li>KCP jeunieb&nbsp;</li><li><span>KCP Bireuen Chik Johan<br></span></li><li><span>sisa nya ya tipis2 tetap ada lah”<br></span></li><ul><li>Apakah Bapak/Ibu mengetahui lokasi kantor
cabang lainnya dimana terjadi dugaan pelanggaran tersebut? </li></ul></ul><li>Atas pesan yang Bapak/Ibu sampaikan pada 10 Februari 2025 melalui
Whatsapp terkait konfirmasi bukti percakapan dalam bahasa daerah.</li><ul><li>Laporan perlu didukung dengan bukti-bukti,
oleh karenanya Bapak/Ibu dapat mengirimkan rekaman dalam bahasa daerah
tersebut. Apabila Bapak/Ibu bersedia membantu, mohon dapat dibuatkan ringkasan
atas informasi yang ada di dalam rekaman tersebut (suara siapa yang ada di
rekaman, kapan rekaman tersebut diambil, apa pembahasan yang ada di rekaman
tersebut).</li></ul></ol>Kami berharap informasi dan bukti tersebut
dapat disampaikan kepada kami paling lambat tanggal 18 Februari 2025. &nbsp;
&nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp;

&nbsp;

<br><br>Atas perhatian dan kerjasama Bapak/Ibu, kami
ucapkan terima kasih. &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp;
&nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp;
&nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp;
&nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp;&nbsp;

&nbsp;

<br><br>Wassalamualaikum wr wb

<br>Penyedia Jasa Pengelola WBS Bank Syariah Indonesia<br>