<span>Laporan memuat praktik fraud
atas fasilitas KUR di salah satu wilayah operasional BSI. <br><br></span>

Pelapor menginformasikan:
<br><ul><li>Adanya praktik fraud dalam pencairan Kredit Usaha Rakyat (KUR)
dengan nominal pencairan antara Rp50 juta hingga Rp200 juta.</li><li>Lokasi kantor cabang dimana marak terjadinya praktik
fraud.</li><li>Praktik ini melibatkan pihak eksternal (calo)
yang bekerja sama dengan pihak internal Bank (marketing)</li><li>Mekanisme fraud atas pencairan fasilitas KUR dari contoh kasus di salah satu KCP:</li><ul><li>Calo menawarkan kemudahan pencairan KUR kepada nasabah hanya
dengan menggunakan KTP, sementara jaminan dan dokumen usaha disediakan oleh
calo.</li><li>Setelah dana cair, nasabah diminta membayar Rp7 juta untuk
pencairan di atas Rp50 juta.</li><li>Fee yang diterima kemudian dibagi, dengan persentase 30% untuk
calo dan 70% untuk marketing.</li><li>Marketing seolah tidak terindikasi melakukan fraud karena
penerimaan fee tidak berasal langsung dari nasabah dan tidak dikirimkan ke
rekening atas nama asli pihak marketing, melainkan ke rekening lain yang tidak
diketahui.</li></ul><li>Kecurigaan pelapor atas dugaan pelanggaran dikarenakan adanya ketidaksesuaian
antara pendapatan resmi teman pelapor dengan gaya hidup mereka, misalnya:
pembangunan rumah mewah dan pembelian gadget terbaru.&nbsp;</li></ul>&nbsp;Atas informasi awal, kami meminta informasi tambahan dan pelapor
menginformasikan diantaranya:<br><ul><li>Memperoleh informasi dugaan pelanggaran atas pencairan fasilitas KUR
berdasarkan percakapannya dengan seorang agen KUR di salah satu KCP yang pernah
terlibat sebagai calo. Agen KUR tersebut menginformasikan:</li><ul><li>Nama-nama pihak marketing yang terlibat.</li><li>Bersedia untuk dihubungi, untuk
menginformasikan nama-nama nasabahnya.</li><li>Bersedia memberikan rekeningnya, untuk
dicek tujuan pengiriman fee.</li></ul><li>Tidak memiliki bukti fisik terkait dugaan pelanggaran namun melampirkan
bukti percakapan dalam bahasa daerah disertai ringkasan atas informasi dalam
Bahasa Indonesia mengenai isi percakapan pelapor dengan salah satu agen KUR. 

&nbsp;</li></ul>Pelapor
meminta pihak terkait (RBC) untuk melakukan investigasi lebih lanjut terhadap
praktik ini di seluruh KCP dan KC di wilayah operasional BSI
yang disebutkan pelapor. Pelapor juga bersedia
memberikan informasi lebih lanjut.