Laporan memuat informasi tindakan Terlapor yang melakukan praktik pembelian
dana dari kantor cabang lain.

Pelapor menginformasikan: 

<ul><li>Terlapor membeli dana dari cabang lain di tahun 2017.</li><li>Terlapor mengkoordinir cabang-cabang lain yang kekurangan dana untuk
     juga membeli dana melalui Terlapor.</li><li>Pembelian dana tersebut menggunakan dana humas masing-masing cabang. Penggunaan
     dana humas untuk pembelian dana menyebabkan kerugian yaitu ada biaya yang
     keluar padahal tidak ada tambahan dana riil yang masuk ke BM, dana hanya
     pindah-pindah saja antar cabang.</li><li>Cabang yang dananya dibeli dananya dinikmati oleh pribadi atau
     kelompok.</li><li>Terlapor dipindahkan namun tidak diketahui apakah perpindahannya
     dikarenakan ketahuan melakukan pembelian dana atau tidak. Namun apabila
     benar dikarenakan ketahuan, Pelapor mempertanyakan kenapa Terlapor hanya
     menerima hukuman tersebut.</li><li>Pelapor berharap jual beli dana nasabah dengan menggunakan dana humas
     harus ditindaklanjuti sesuai ketentuan yang berlaku untuk memberikan
     contoh kepada kepala cabang lainnya.</li></ul>Pelapor menginformasikan bahwa informasi yang disampaikan berasal dari
cerita “mulut ke mulutâ€.

&nbsp;

Pelapor tidak menyampaikan bukti atas laporan.

&nbsp;

Atas laporan, kami meminta informasi tambahan dan Pelapor menginformasikan
yaitu diantaranya: 

<ul><li>Pelapor tidak mau dihubungi oleh tim investigasi Bank Mandiri
     dikarenakan informasi yang dimiliki Pelapor tidak lengkap.</li><li>Pelapor mengetahui hal yang dilaporkan dari teman istri yang memiliki
     teman-teman di kantor regional XX. Pelapor juga menginformasikan hal yang
     dilaporkan sudah rahasia umum di lingkungan pegawai kantor regional XX.</li><li>Terlapor melakukan pembelian dana nasabah dari cabang lain menggunakan
     biaya cabangnya, bukan menggunakan uang pribadi. &nbsp;Skema yang dilakukan adalah cabang yang
     memiliki kelebihan DPK dibeli, lalu melakukan pindah kelola sehingga
     nasabah-nasabah tersebut akan Tercatat di sistem sebagai nasabah kelolaan
     cabang yang melakukan pembelian, sehingga DPK cabang yang melakukan
     pembelian saldonya akan naik di akhir tahun.</li><li>Biaya yang digunakan untuk melakukan pembelian dana tersebut paling
     mungkin adalah biaya humas, namun tidak menutup kemungjinan menggunakan
     biaya lainnya. Penggunaan dana pribadi dalam pembelian dana tersebut
     sangat kecil kemungkinannya.</li><li>Dana hasil penjualan DPK tersebut pastinya tidak akan dibukukan
     sebagai “pendapatan cabangâ€ tapi dinikmati&nbsp;
     oleh orang-orang yang terlibat. Terlapor mendapatkan keuntungan
     pribadi atas hal yang dilaporkan Pelapor.</li><li>Pindah kelola nasabah dimungkinkan secara sistem dan kepala-kepala
     cabang memahami mekanisme tersebut.</li><li>Pelapor tidak mengetahui cabang – cabang yang melakukan pembelian dana
     dari Terlapor termasuk nama-nama pihak dari kantor cabang, kantor area
     dan/atau region yang terlibat dalam pelanggaran yang dilaporkan.</li></ul>Pelapor menginformasikan tidak memiliki bukti atas informasi pelanggaran
yang disampaikan. Namun, Pelapor menyarankan untuk dilakukan pemeriksaan log
sistem BDS yaitu:

<ul><li>Apakah terdapat history log pindah kelola nasabah di cabang Terlapor di
     akhir tahun 2017. Apabila iya, dapat dicek pindah kelolanya dari cabang mana
     saja, ke cabang mana saja.</li><li>Lalu dicek siapa saja nasabah-nasabah yang di pindah kelola.</li><li>Lalu dalami penggunaan biaya-biaya terutama Humas atau biaya lainnya
     yg sifatnya tarik tunai atau pemindahan lainnya. </li><li>Lalu cek aliran dananya selesai dimana.</li></ul>