Dengan hormat,

Saya menyampaikan laporan dugaan pelanggaran yang melibatkan salah satu karyawan Bank Mandiri bernama Arif Setiawan, yang bertugas dalam proses analisa nasabah dan pencairan dana di Bank Mandiri KCP Kelapa II Entrop Jayapura.

Peristiwa ini berkaitan dengan pencairan dana kredit atas nama nasabah Herlina, beralamat di Dok V Bawah, Kelurahan Mandala Pantai, Kecamatan Jayapura Utara. Pencairan dilakukan sekitar bulan Maret 2025 dengan nilai kurang lebih Rp300.000.000.

Dalam proses tersebut, terdapat dugaan bahwa sebagian dana hasil pencairan, kurang lebih sebesar Rp90.000.000, telah digunakan terlebih dahulu untuk kepentingan pribadi oleh terlapor yang terlibat dalam proses analisa dan pencairan tersebut.

Seiring berjalannya waktu, situasi ini menimbulkan konflik internal. Berdasarkan informasi yang saya ketahui, terlapor kemudian mengakui penggunaan dana tersebut dan melakukan penggantian. Penggantian dana tersebut diduga dilakukan dengan menggunakan pencairan kredit atas nama pihak lain, yaitu Gunawan, pada periode sekitar bulan Mei hingga Juni 2025. Dana dari pencairan atas nama Gunawan tersebut kemudian digunakan untuk menggantikan dana sebesar kurang lebih Rp90.000.000 yang sebelumnya telah digunakan dari pencairan atas nama Ibu Herlina.

Berdasarkan informasi yang saya ketahui, penggunaan dana tersebut pada awalnya berlangsung secara tertutup dan baru diketahui setelah muncul konflik kepentingan sebelumnya. Setelah itu, dilakukan penggantian dana melalui penggunaan nama pihak lain.

Oleh karena itu, saya memandang perlu agar dilakukan pemeriksaan internal secara menyeluruh terhadap:

dugaan penggunaan sebagian dana pencairan nasabah untuk kepentingan pribadi,

potensi konflik kepentingan dalam proses analisa dan pencairan kredit,

kemungkinan penggunaan nama pihak lain dalam proses penggantian dana,

serta kesesuaian proses tersebut dengan ketentuan dan SOP internal bank.

Laporan ini saya sampaikan dengan itikad baik agar dapat ditelaah melalui data sistem, dokumen internal, dan audit yang dimiliki pihak bank. Saya tidak memiliki seluruh dokumen pendukung, namun informasi yang saya sampaikan adalah berdasarkan pengetahuan yang saya yakini benar adanya dan kiranya dapat ditelusuri lebih lanjut melalui mekanisme internal bank.

Apabila diperlukan, saya bersedia memberikan keterangan tambahan untuk membantu proses penelaahan lebih lanjut.

Terima kasih atas perhatian dan tindak lanjutnya.

Hormat saya,Pelapor