Laporan memuat dugaan pelanggaran terkait tindaklanjut
hasil pemeriksaan gadai emas yang dilakukan RBC.

<br><br>Pelapor menginformasikan:
<br><ul><li>Pihak yang dilaporkan (terlapor) yaitu nama, jabatan dan
unit kerja.&nbsp;Terlapor adalah pihak yang sama dengan yang dilaporkan pada laporan
no 23250305001.</li><li>Nama-nama pihak lainnya yang terlibat dalam dugaan
pelanggaran selain terlapor.</li><li>Lokasi kantor cabang BSI dimana
terjadinya kecurangan.</li><li>Terlapor diduga menggunakan emas palsu sebagai jaminan
gadai.</li><li>Kronologi kejadian penemuan emas palsu sebagai jaminan
gadai:</li><ul><li>Petugas
RBC melakukan sampling terhadap nasabah gadai dan cilem.</li><li>6
dari 10 loan yang diperiksa langsung dilunasi
oleh terlapor dan emas yang digunakan sebagai jaminan loan memiliki kemiripan bentuk dan ringan secara
fisik yang dicurigai emas palsu.</li><li>Atas pelunasan loan tersebut, RBC melakukan:</li><ul><li>Pemeriksaan terhadap rekening koran
nasabah dan ditemukan adanya transfer dana
dari rekening ayah terlapor ke rekening nasabah yang melakukan pelunasan.</li><li>Pemeriksaan terhadap rekening ayah
terlapor dan ditemukan adanya
aliran dana masuk
dan keluar dari beberapa nasabah gadai lain sehingga diduga merupakan
rekening penampungan
untuk dana hasil pencairan pinjaman
gadai.</li><li>Melakukan
pengujian emas milik salah satu nasabah dan hasilnya menunjukkan kadar di bawah
10K yang mengindikasikan emas palsu.</li></ul><li>Nasabah
mengakui bahwa emas tersebut bukan
miliknya, melainkan milik karyawan BSI.</li></ul><li>Terdapat
lebih dari 18 pinjaman gadai yang bermasalah dengan indikasi penggunaan emas
palsu sebagai jaminan dan penyalahgunaan dana pinjaman oleh terlapor.</li><li>Terlapor
tidak diberikan sanksi atau tindakan disiplin, namun hanya dipindahkan posisi
nya dengan alasan terlapor bersedia melunasi seluruh loan yang bermasalah.</li><li>Pelapor
khawatir dugaan pelanggaran tersebut menciptakan persepsi bahwa tindakan fraud
tidak menakutkan dan akan terus dinormalisasikan.&nbsp;</li></ul>Pelapor melampirkan
beberapa bukti diantaranya:<br><ul><li>Bukti mutasi rekening milik ayah kandung terlapor yang
digunakan sebagai rekening penampungan.</li><li>Bukti mutasi rekening pihak lain yang menunjukkkan adanya
transfer dana dari rekening milik ayah terlapor untuk
melunasi pinjaman.</li><li>Bukti foto jaminan emas berupa cincin dari para nasabah yang diduga merupakan emas palsu.</li></ul>Atas informasi awal,
kami meminta informasi tambahan dan bukti, namun pelapor belum memberikan tanggapan sampai dengan
batas waktu yang ditentukan.