<div>Laporan memuat dugaan fraud yang terjadi sejak tahun 2019.

&nbsp; <br></div><div><br></div><div>Pelapor menginformasikan:</div>

<ul><li>Terlapor sudah tertangkap basah
     melakukan fraud oleh Kepala Cabang dan seluruh pegawai di tahun 2019,
     namun terlapor hanya dimarahi secara lisan oleh Kepala Cabang padahal
     seharusnya terlapor di PHK. Nama terlapor dan kepala cabang diinformasikan
     oleh pelapor.</li><li>Terlapor terus melakukan fraud
     seperti diantaranya:</li><ul><li>Lapping atau mengambil uang angsuran nasabah
dan mendapatkan fee dari nasabah atas setiap kredit yang cair.</li><li>Memanipulasi data debitur write off agar bisa
cair. Hal ini diketahui dikarenakan debitur WO datang untuk melakukan
perjanjian kredit ke cabang.

</li></ul></ul><ul><li>Nama-nama saksi atas pelanggaran
     yang dilakukan oleh terlapor serta lokasi kejadian pelanggaran.</li><li>Bukti pelanggaran ada di kantor
     cabang. Nama kantor cabang diinformasikan oleh pelapor.</li><li>Ada pihak yang melakukan
     pembiaran atas tindakan yang dilakukan terlapor. Nama pihak tersebut
     diinformasikan oleh pelapor.</li></ul><div>

Pelapor tidak melampirkan bukti-bukti
atas laporan yang disampaikan.

&nbsp;

<br></div><div><br></div><div>Atas informasi awal tersebut, kami
meminta informasi tambahan dan bukti, dimana pelapor menginformasikan
diantaranya:</div>

<ul><li>Pelapor mengetahui pelanggaran
     terlapor dari pihak lain.&nbsp;Pelapor menginformasikan nama-nama pihak
     tersebut termasuk informasi dan data yang dimilikinya.</li><li>Terlapor masih melakukan
     pelanggaran sampai saat ini.</li><li>Pihak yang melakukan pembiaran
     atas tindakan terlapor memiliki karakter cuek atas tindakan yang dilakukan
     pegawainya.</li><li>Bukti-bukti pelanggaran dan
     nama-nama debitur WO ada di pihak lain. Pelapor meminta waktu untuk
     menyampaikan bukti pelanggaran yaitu sampai tanggal 31 Oktober 2021.</li></ul>

<div><br></div><div>Pelapor kembali memberikan informasi tambahan yaitu:</div><div><ul><li>Atas laporan no 8210901001,
pelapor trauma dimana:</li><ul><li>Saat mencari bukti ada
pegawai lain yang melihat dan pegawai tersebut memberitahu terlapor dan pegawai
lain bahwa pelapor adalah adalah pihak yang melaporkan terlapor. Pelapor
menginformasikan nama pegawai tersebut.</li><ul><li>Pegawai tersebut mendengar perbincangan pelapor dengan salah satu pihak
yang membantu mencari bukti pada tanggal 17 September 2021 di gedung X yaitu mengenai
tentang cara melapor melalui LTC.</li><li>Terlapor mengirim pesan ke pelapor yang menanyakan maksud pelapor
melaporkan terlapor ke LTC. Pelapor menyampaikan bukti pesan yang dikirimkan
terlapor.</li></ul><li>Pelapor mendapatkan
tekanan dari Area Business Control Manager dan pejabat area agar tidak mengulangi
melaporkan setiap fraud ke LTC. Pelapor menginformasikan nama-nama pihak
tersebut.</li><ul><li>Area Business Control Manager menekan pelapor pada saat briefing
tanggal 20 September 2021.&nbsp; Selain itu
Area Business Control Manager juga menekan saksi dengan cara menempelkan kertas
di cermin tempat cuci tangan yang dibuat oleh tim saksi. Pelapor melampirkan
rekaman cctv penempelan kertas tersebut.&nbsp;</li><li>Pejabat area 1 menekan pelapor pada saat briefing unit untuk tidak
melapor ke LTC. Pelapor tidak ingat tanggal kejadian namun menginformasikan
saksinya adalah seluruh pegawai tim ATF.</li><li>Pejabat area 2 menekan secara tidak langsung pada saat rapat di bula
Oktober 2021 dimana pejabat tersebut mengatakan semoga tidak ada LTC lagi.
Pelapor menginformasikan nama-nama saksi yang mengetahui hal tersebut.</li><li>Saksi yang mengetahui adanya tekanan tersebut adalah seluruh pegawai
peserta briefing.&nbsp;</li></ul></ul><li>Atas laporan no 8210912001:</li><ul><li>Terlapor mengetahui
pelapor sedang mencari bukti-bukti dikarenakan pelapor menghubungi salah satu
pegawai untuk meminta tolong menyiapkan bukti namun pegawai tersebut
menceritakan ke teman-temannya sehingga akhirnya didengar oleh terlapor.</li><li>Terlapor sering
melakukan transaksi menggunakan rekening istrinya. Pelapor menginformasikan
nama istrinya.</li><li>Terlapor sering
menggunakan EDC istrinya, agen mandiri X, agen mandiri Y, agen mandiri Z.</li><li>Meminta tim investigator
melakukan pemeriksaan secara remote dari kantor pusat, tidak perlu datang ke
kantor area atau cabang, karena jika pejabat area mengetahui ada LTC pasti akan
menekan pelapor lagi.</li><li>Pemeriksaan dapat
dilakukan dengan:</li><ul><li>Mengecek SLIK terlapor.&nbsp;</li><li>Investigasi WA terlapor.&nbsp;</li><li>Investigasi transaksi rekening terlapor yang digunakan untuk
menerima transferan dari debitur kelolaannya dan calon debitur. Data debitur
terlapor bisa dilihat RaportMu.

</li></ul></ul></ul></div>