Laporan memuat dugaan kecurangan terkait emas yang
dijadikan jaminan gadai.

<br><br>Pelapor menginformasikan:
<br><ul><li>Pihak yang
dilaporkan (terlapor) yaitu nama, jabatan dan unit kerja.</li><li>Nama-nama pihak
lainnya yang terlibat dalam dugaan pelanggaran selain terlapor.</li><li>Tanggal kejadian
dan lokasi kantor cabang BSI dimana terjadinya kecurangan.</li><li>Terlapor diduga mencatatkan
emas palsu di SBGE sebagai jaminan gadai.</li><li>Kronologi kejadian
penemuan emas palsu sebagai jaminan gadai:</li><ul><li>BOSM menemukan adanya kemiripan emas pada kalung dan
cincin dari nasabah gadai dengan CIF berbeda. Atas hal ini, BOSM melaporn ke
RBC.</li><li>RBC melakukan uji sampling terhadap jaminan emas nasabah yang
dicurigai. Hasil pengujian menunjukkan emas berada di bawah standar BSI yang
mengindikasikan emas palsu. &nbsp;</li><li>RBC telah melaporkan hal tersebut ke RBC Area.</li></ul><li>Atas temuan RBC, terlapor
menghubungi para nasabah untuk melakukan pelunasan gadai yang terindikasi emas
palsu selama 3 hari berturut-turut dengan jumlah pelunasan masing-masing Rp75
juta, Rp130 juta, dan Rp145 juta.</li><li>Uang hasil kejahatan diduga digunakan terlapor untuk
memperkaya diri, fee untuk nasabah yang dimanfaatkan sebagai debitur gadai, dan
gratifikasi ke karyawan area guna mempertahankan jabatan terlapor sebagai
pawning apraisal.</li><li>Terlapor menghubungi
seseorang yaitu mantan Kepala Cabang dimana:</li><ul><li>Terlapor meminta perlindungan agar kasusnya di putus di
cabang,</li><li>Terlapor berjanji melunasi emas palsu&nbsp;</li><li>Terlapor berharap kasus tidak diproses lebih lanjut. </li></ul></ul>Pelapor melampirkan beberapa bukti diantaranya:
<br><ul><li>Bukti mutasi rekening
milik ayah kandung terlapor yang digunakan sebagai rekening penampungan.</li><li>Bukti mutasi
rekening pihak lain yang menunjukkkan adanya transfer dana ke rekening terlapor
setelah pencairan gadai.</li><li>Bukti foto jaminan
emas berupa kalung dan emas dari para nasabah yang memiliki kemiripan bentuk
fisik. </li></ul>

Atas informasi dan bukti awal, kami
meminta informasi tambahan dimana pelapor menginformasikan diantaranya: <br><ul><li>Nama RBC dan RBC
Area yang mengetahui kejadian, tanggal pelaporan atas temuan kepada RBC Area,
dan status tindak lanjut laporan.</li><li>Nama-nama nasabah
yang melakukan pelunasan gadai sebesar Rp75 juta, Rp130 juta, dan Rp145 juta.</li><li>Nasabah yang
dimanfaatkan sebagai debitur gadai tidak menyadari bahwa emas yang dijadikan
jaminan gadai adalah emas palsu.</li><li>Penjelasan lebih
lanjut atas tujuan penggunaan uang hasil kejahatan oleh terlapor yaitu:</li><ul><li>Terkait pemberian fee:</li><ul><li>Nama-nama nasabah yang dijadikan terlapor sebagai debitur
gadai.</li></ul><li>Terkait gratifikasi:&nbsp;</li><ul><li>Bentuk dan periode pemberian gratifikasi oleh terlapor
kepada karyawan.</li></ul></ul><li>Tidak memiliki
bukti fisik terkait:</li><ul><li>Pemberian fee kepada debitur gadai dikarenakan hanya
berdasarkan pernyataan lisan nasabah.</li><li>Gratifikasi dikarenakan terlapor memanfaatkan driver BSI
dalam pembelian dan pengantaran barang gratifikasi.</li><li>Komunikasi antara terlapor dengan mantan Kepala Cabang dikarenakan
bukti yang ada hanya berasal dari pernyataan lisan karyawan setempat yang
mendengar percakapan mereka melalui telepon.</li></ul><li>Peran dari
nama-nama pihak lain yang terlibat dalam dugaan pelanggaran selain terlapor.</li></ul>Pelapor melampirkan bukti tambahan,
yaitu bukti adanya pelunasan gadai oleh nasabah setelah RBC melakukan uji
sampling.