<div>Laporan memuat informasi
adanya penyalahgunaan Ready Willing Able (RWA) Letter dengan kop surat Bank
Mandiri

<br></div><div><br></div><div>Berikut adalah informasi yang diampaikan oleh Pelapor yaitu:</div><ol><li>Pihak-pihak
yang dsampaikan di dalam laporan:

&nbsp;&nbsp;</li></ol><ul><li><u>Pihak 1</u>: Direpresentasikan
sebagai “Terlapor 1â€; Bekerja di “Perusahaan
Aâ€,yang merupakan Perusahaan Terbatas berdomisili di Indonesia; Mengklaim
sebagai pembeli produk minyak dan gas

&nbsp;&nbsp;</li><li><u>Pihak 2</u>: Direpresentasikan
sebagai “Representatif Bâ€; Bekerja di “Perusahaan
Bâ€, yang merupakan Perusahaan Terbatas Swasta berdomisili di Malaysia; Merupakan penjual
produk minyak dan gas</li><li><u>Pihak 3: </u>Direpresentasikan
sebagai “Pelaporâ€, yang merupakan penjual representatif “Perusahaan Bâ€<span>; Warga Negara
Singapura yang tinggal di Malaysia</span></li><li><u>Pihak 4</u>: Direpresentasikan
sebagai “Terlapor 2â€<span>;
Mengaku sebagai
Manager Commercial Banking Center PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.</span></li><li><u>Pihak 5</u><span><u>: </u>“Perusahaan
Câ€ merupakan Perusahaan Terbatas berdomisili di Indonesia</span>: Diklaim oleh “Perusahaan
Aâ€ sebagai rekanan</li></ul><ol><li>Kronologi
Kejadian:</li></ol><ul><li><span>Pada bulan
Desember 2018, “Terlapor 1â€ berkomunikasi dengan “Pelaporâ€ melalui seorang teman
dan menunjukan minatnya untuk membeli produk minyak dan gas melalui “Perusahaan
Aâ€. “Pelaporâ€ menginformasikan bahwa “Pelaporâ€ merupakan representatif “Perusahaan
Bâ€ dalam penjualan produk minyak dan gas. Selanjutnya, “Pelaporâ€ menyampaikan
permintaan “Perusahaan Bâ€ kepada “Terlapor 1â€ untuk menerbitkan <i>Letter of Intent</i> (LOI) kepada “Perusahaan
Bâ€ yang berisi rincian permintaan serta syarat dan ketentuan perjanjian jual
beli.</span></li><li><span>“Terlapor 1â€ menerbitkan
<i>Letter of Intent</i> (LOI) resmi tertanggal
27 Desember 2018 kepada “Perusahaan Bâ€, yang merincikan permintaan serta syarat
dan ketentuan perjanjian jual beli.</span></li><li><span>“Terlapor 1â€ bertemu
dengan “Pelaporâ€ di Kuala Lumpur pada tanggal 9 Januari 2019. “Pelaporâ€
kemudian menyampaikan permintaan “Perusahaan Bâ€ kepada “Terlapor 1â€ untuk
menerbitkan <i>Purchase Offer</i> kepada “Perusahaan
Bâ€.</span></li><li><span>Setelah
berdiskusi dengan “Pelaporâ€, “Representatif Bâ€ menerbitkan <i>Sale Offer</i> tertanggal 29 Januari 2019 kepada “Perusahaan Aâ€ untuk
membalas LOI yang disampaikan sebelumnya.</span></li><li><span>“Terlapor 1â€ menerbitkan<i> Irrevocable Corporate Purchase Offer</i>
(ICPO) resmi kepada “Perusahaan Bâ€ pada tanggal 10 Februari 2019.</span></li><li><span>“Pelaporâ€ menyampaikan permintaan “Perusahaan
Bâ€ yaitu dokumen <i>Proof of Funds</i>
kepada “Terlapor 1â€ sebelum dokumen perjanjian ditandatangani secara resmi.</span></li><li><span>“Terlapor 1â€ menyampaikan kepada “Pelaporâ€ bahwa
“Terlapor 1â€ akan meminta rekanannya yaitu â€Perusahaan Câ€ untuk menerbitkan <i>Bank Comfort Letter</i> (BCL) atas nama “Perusahaan
Aâ€ kepada “Perusahaan Bâ€.</span></li><li><span><span>Pada 18
Februari 2019, “Terlapor 2â€ mengirimkan <i>email</i>
kepada “Perusahaan Bâ€ dengan melampirkan </span><i>Ready Willing Able</i><span> <i>Letter </i>(RWA <i>Letter</i>) yang bertujuan untuk mengkonfirmasi kesanggupan finansial “Perusahaan
Câ€ untuk menandatangani perjanjian dengan “Perusahaan Bâ€. &nbsp;RWA Letter memuat logo Bank Mandiri.</span></span></li><li><span>“Pelaporâ€ dan “Perusahaan
Bâ€ tidak memahami mengapa dokumen yang dikirimkan bukanlah dokumen <span>BCL melainkan dokumen RWA <i>Letter</i> dan mengapa RWA <i>Letter</i>
yang dikirimkan justru mengkonfirmasi kesanggupan finansial dari “Perusahaan Câ€
alih-alih “Perusahaan Aâ€. Perjanjian yang akan ditandatangani merupakan
perjanjian antara “Perusahaan Aâ€ dan “Perusahaan Bâ€. “Perusahaan Câ€ bukan merupakan
pihak yang tercantum dalam perjanjian, sehingga kesanggupan finansial
“Perusahaan Câ€ tidak memiliki kaitan dengan “Perusahaan Aâ€ dalam dokumen
perjanjian.</span></span></li><li><span>Pada 19
Februari 2019, “Terlapor 1 meneruskan <i>email</i>
yang sama dari “Terlapor 2â€ yang melampirkan RWA <i>Letter</i> kepada “Pelaporâ€. Di dalam email tersebut, terdapat alamat
email dari “Terlapor 2â€ yaitu <b>XXX@cbc-bankmandiri.co.id</b></span></li><li><span>Pada 22
Februari 2019, “Pelaporâ€ mengirimkan email kepada “Terlapor 1â€ untuk menyoroti
ketidaksesuaian yang ada pada RWA <i>Letter</i>
dan meminta klarifikasi. “Pelaporâ€ menemukan beberapa kejanggalan dalam RWA <i>Letter</i> yang dikimkan oleh “Terlapor 2â€ yaitu
sebagai berikut:</span>

<span>1. “Pelapor
telah melakukan konfirmasi dengan PT Bank Mandiri Tbk dan diinformasikan bahwa
alamat email “Terlapor 2â€ bukan alamat email resmi Bank Mandiri.</span>

<span>2. Menurut rekan
“Pelaporâ€ di Indonesia, informasi nomor telepon yang tercantum pada email
“Terlapor 2â€ yaitu +62 21 5793 6124 bukan merupakan nomor telepon Bank Mandiri.</span>

<span>3. <span>Rekan “Pelaporâ€
di Indonesia, juga telah mengkonfirmasi dengan Commercial Banking Center bahwa
RWA <i>Letter</i> yang diterima dari&nbsp; “Terlapor 1â€ tidak diterbitkan oleh Bank
Mandiri.</span></span></li><li>Pada hari
yang sama, “Terlapor 1â€ membalas email “Pelaporâ€ dan memberikan penjelasan yang
tidak relevan menurut “Pelaporâ€</li><li>“Pelaporâ€
mencurigai bahwa “Terlapor 1â€ bekerjasama dengan pihak dari Bank Mandiri tanpa
sepengetahuan Bank Mandiri atau dengan pihak eksternal yang tidak memiliki relasi
dengan Bank Mandiri, untuk berpura-pura menjadi Bank Mandiri dan menyusun
dokumen palsu dalam melakukan penipuan untuk memperoleh uang.</li></ul><br><div>Pelapor juga melampirkan beberapa bukti atas
laporan yaitu:

<br></div><div><ul><li>Letter of
Intent dari Perusahaan A</li><li>Sales Order
dari Perusahaan B</li><li>Irrevocable
Corporate Purchase Offer (ICPO) dari Perusahaan A</li><li>Ready Willing
Able (RWA) Letter dengan kop surat Bank Mandiri</li><li>Email dari
Terlapor 1, yang didalamnya memuat alamat email yang digunakan oleh Terlapor 2</li><li>Email dari
Pelapor kepada Terlapor 1, yang meminta klarifikasi atas RWA<br></li><li>Email dari
Terlapor 1 kepada Pelapor, yang memuat tanggapan dari Terlapor 1

</li></ul></div>