<div>Laporan memuat permintaan
pelapor untuk dilakukan pengujian data mentah dari sistem LOS KSM atas
pengakuan SLA KSM. Pengujian ulang tersebut dilakukan untuk menguji kebenaran
informasi SLA KSM.

<br></div><div><br></div><div>Pelapor menginformasikan:

<br></div><div><ul><li>Adanya
dugaan ketidakakuratan pengukuran pencapaian SLA KSM di sistem LOS yaitu metodologi
pengukuran yang digunakan tidak tepat dimana seharusnya sejak tanggal aplikasi
masuk ke system LOS hingga tanggal pencairan ke rek debitur (begin to end
process).</li><li>Kesalahan
pengukuran SLA KSM dapat mengakibatkan: Pencapaian KPI unit kerja menjadi tidak
akurat, tidak menunjukkan kinerja yang sebenarnya. Pencapaian KPI ini berkaitan
dengan bonus kerja termasuk promosi; dan Kesalahan pengambilan keputusan oleh manajemen
terkait kinerja RCC KSM khususnya SLA prosesnya</li><li>Ketidakakuratan
perhitungan SLA KSM diduga dilakukan dengan sengaja untuk mencapai target KPI. <br></li></ul><br>Pelapor juga menyampaikan metode
pemeriksaan yang dapat dilakukan yaitu:<br></div><div><ul><li>Hitung
SLA sejak tanggal aplikasi di submit kedalam system LOS dan terbentuk barcode
yang bersifat unik diawali dengan format A20180525 (dibaca aplikasi submit ke
system LOS tgl 25 Mei 2018 dst) hingga tanggal keputusan (efektif tgl
keputusan)</li><li>Hitung
SLA KSM sejak tanggal keputusan kredit hingga tanggal dicairkan kredit ke rek
debitur</li><li>Hitung
SLA KSM sejak tanggal aplikasi di submit kedalam system LOS dan terbentuk
barcode unik hingga tanggal aplikasi dicairkan ke rek debitur.</li><li>Selain
itu, Pelapor juga menyarankan pemeriksaan dapat dilakukan dengan uji random
sample yaitu melakukan verifikasi SLA KSM kepada debitur yang telah dicairkan
kreditnya mengenai waktu proses kredit KSMnya.</li></ul><br>Pelapor tidak dapat memberikan bukti data debitur dikarenakan
data tersebut termasuk data rahasia bank.

</div>