<span><b>What:</b> </span>

<ul>
 <li>Laporan memuat informasi pelapor
     menjadi korban penipuan sehubungan dengan penerbitan swift SKBDN.</li>
 <li>Pelapor telah melaporkan kejadian
     yang dialami ke Polda Metro Jaya berdasarkan arahan dari pihak Bank
     Mandiri setelah pelapor menunjukkan berkas dokumen yang diterima dari para
     pelaku. Pelapor menginformasikan nomor laporannya yaitu Nomor:
     STTLP/B/9015/XII/2025/SPKT/POLDA METRO JAYA tgl.12-12-2025.</li>
 <li>Pelapor juga telah melaporkan ke OJK
     dengan nomor laporannya yaitu P260100789 tgl.06-01-2026.</li>
 <li>Atas
     informasi dan bukti awal, RSM Indonesia meminta informasi tambahan namun
     pelapor tidak memberikan tanggapan sampai batas waktu.</li>
</ul>

<span><b>When:</b> </span>

<ul>
 <li>26 dan 27 Agustus 2025.</li>
</ul>

<span><b>Where:</b> </span>

<ul>
 <li>Lobi Kantor Pusat Bank Mandiri di
     Menara Mandiri Jl. Jend. Sudirman Jakarta dan Bank Mandiri Cabang Senayan
     Jakarta.</li>
</ul>

<span><b>Who:</b> <br></span>

Pelapor
menginformasikan beberapa nama didalam laporannya, yaitu diantaranya:

<ul>
 <li>Zakaria Hamami (Head of Treasury
     Group) --- terlapor 1</li>
 <li>Dendy Hardiansyah (Direktur Utama PT
     Marwati Utama Jaya) --- terlapor 2</li>
 <li>Mochamad Syafii Kasim (Direktur Utama
     PT Nusa Mandiri Capital dan mengaku pernah bekerja di Bank Mandiri) ---
     terlapor 3</li>
</ul>

<span><b>How:</b> <br></span>

Pelapor
menyampaikan dokumen kronologis kejadian yang menginformasikan diantaranya:

<ul>
 <li>Para terlapor menunjukkan beberapa
     dokumen untuk meyakinkan pelapor yaitu:</li>
 <ul>
  <li>Terlapor 1 dan terlapor 2 menunjukkan
      Surat Keterangan Bank (SKB) Bank Mandiri untuk penerbitan Bank Garansi
      untuk proyek Pembangunan perumahan Pesona Taman Harmoni.</li>
  <li>Terlapor 2 dan terlapor 3
      menunjukkan surat perjanjian pemakaian dana bersama terkait dana hasil
      pencairan Surat Kredit Berdokumen Dalam Negeri (SKBDN).</li>
  <li>Terlapor 2 dan terlapor 3 menunjukkan
      surat perjanjian jual beli komoditi RBDO. </li>
  <li>Terlapor 2&nbsp; menunjukkan surat undangan otorisasi
      atau verifikasi swift FIN 799 dari Bank Mandiri yang menyatakan bahwa
      permohonan Bank Garansi telah disetujui.</li>
  <li>Terlapor 1 dan terlapor 2
      menunjukkan surat undangan otorisasi atau verifikasi SKB CL.</li>
  <li>Terlapor 1 dan terlapor 2
      menunjukkan data Swift SKBDN dari Bank Mandiri ke Bank BSI Cabang
      Surabaya. </li>
 </ul>
 <li>Pelapor menyerahkan dana hasil
     menggadaikan rumahnya kepada terlapor 2 yang menginformasikan adanya
     kebutuhan dana untuk pengurusan penerbitan SKBDN.</li>
 <li>Terlapor 2 menjanjikan pengembalian
     dana dari tanggal 27 Agustus 2025 namun dana belum dikembalikan hingga
     saat ini. Saat ini, terlapor 2 juga sudah tidak dapat dihubungi lagi. </li>
</ul>

<span><b>Bukti:</b> </span>

<ul>
 <li>Pelapor melampirkan beberapa bukti
     diantaranya:</li>
 <ul>
  <li>Kronologi kejadian.</li>
  <li>Surat Keterangan Bank (SKB)
      Penerbitan Bank Garansi, dimana terdapat logo Bank Mandiri.</li>
  <li>Undangan otorisasi atau verifikasi swift
      fin 799, dimana terdapat logo Bank Mandiri.</li>
  <li>Bukti transfer dana dari pelapor ke rekening
      PT Marwati Utama Jaya dimana terlapor 2 menjabat sebagai Direktur Utama.</li>
  <li>Swift SKBDN Bank mandiri ke BNI dan
      BSI.</li>
  <li>Undangan otorisasi atau verifikasi SKB
      CL, dimana terdapat logo Bank Mandiri.</li>
  <li>Bukti cek dan tanda terima dari PT
      Marwati Utama Jaya.</li>
  <li>Foto terlapor 1</li>
  <li>Foto terlapor lain.</li>
 </ul>
</ul>